Die BCGE konnte im ersten Halbjahr eine ausgezeichnete wirtschaftliche Entwicklung verzeichnen. Der Reingewinn stieg um 49,0 % auf den Rekordwert von CHF 116.9 Millionen. Alle Leistungsindikatoren auf hohem Niveau. Das verwaltete Vermögen beläuft sich auf CHF 34,9 Milliarden, die Hypothekar- und Kundenforderungen auf CHF 18,8 Milliarden. Das Eigenkapital nimmt weiter zu und beträgt nun CHF 2 Milliarden (+3,7 %). Auch das Betriebsergebnis stieg deutlich auf CHF 137 Millionen bei einer soliden Eigenmittelunterlegung von 16,9 %. Vorbehaltlich einer etwaigen Konjunktureintrübung und in Anbetracht der laufenden Geschäftsentwicklung rechnet die Bank für dieses Jahr mit einem Anstieg der Rentabilität. Die Ergebnisse für das Geschäftsjahr 2023 werden am 5. März 2024 veröffentlicht. 
 

Die wichtigsten konsolidierten Zahlen für das erste Halbjahr 2023

 

Umsatz stark gestiegen

Die strategische Positionierung der Bank ermöglicht es ihr, die sowohl inländische als auch internationale Dynamik der Genfer Wirtschaft aufzugreifen. Das verwaltete Vermögen beläuft sich auf CHF 34,9 Milliarden (+4,6 %) und die Hypothekar- und Kundenforderungen auf CHF 18,8 Milliarden (+1,5 %). Der Reingewinn hat mit CHF 116,9 Millionen (+49,0 %) einen neuen Rekordwert erreicht.

Die Bank konnte ein markantes Ertragswachstum verzeichnen und ihr Umsatz beläuft sich auf insgesamt CHF 290,6 Millionen (+25,7 %). Sie konnte sich bestmöglich an das veränderte Zinsregime anpassen, wie die Entwicklung des Nettozinsergebnisses auf CHF 187,0 Millionen zeigt. Die Ertragsquellen sind mit den Provisionen von CHF 67,3 Millionen und dem Handelsgeschäft von CHF 17,8 Millionen weiterhin sehr gut diversifiziert. Der Anteil des Umsatzes in EUR und USD beträgt 25 % und belegt die internationale Ausrichtung der Geschäfte der BCGE-Gruppe. Der Betriebsaufwand von CHF 141,6 Millionen verdeutlicht das Engagement der Bank, in neue Kompetenzen und Technologien investieren zu wollen, um künftiges Wachstum zu ermöglichen. Die Gruppe hat 13 neue Stellen geschaffen und beschäftigt derzeit 887 Mitarbeitende (in Vollzeitäquivalenten).

 

Die BCGE: bedeutende Geldgeberin der Genfer Wirtschaft

Die von der Bank an Firmen und Privatpersonen gewährten Kredite belaufen sich insgesamt auf CHF 18,8 Milliarden. Total Derzeit sind 21 809 Unternehmen Kunden der Bank. Das sind 452 mehr als am Anfang des Berichtsjahres. Die Hypothekarforderungen stiegen um 2 % zu. Ihr Anteil von 44 % an der Bilanzsumme zeugt von einer Politik der hohen Diversifizierung der Vermögenswerte. 

 

Wachstum der verwalteten Vermögen

Die Privatkundengelder sind um CHF 904 Millionen auf CHF 19,7 Milliarden gestiegen (+4,8 %). Die institutionelle Kundschaft wuchs um 4,2 % und überschritt die Marke von CHF 15 Milliarden. Der Zufluss aus neuen diskretionären Verwaltungsmandaten betrug CHF 112 Millionen und die 41 Synchrony-Fonds umfassen zusammen CHF 3,8 Milliarden. BCGE – Die Online-Trading-Platform 1816 hiess ihren 12 000. Anleger willkommen.

 

Eigenkapital nimmt weiter zu

Das Eigenkapital stieg im Halbjahr um CHF 74 Millionen und überschritt mit CHF 2,058 Milliarden einen symbolischen Schwellenwert. Die konsolidierte Eigenkapitalquote ist mit 16,9 % solide und liegt weiter über dem vorgeschriebenen Wert von 12.7 %. Die BCGE gehört damit zum Kreis der kapitalkräftigen und soliden Banken, wie ihr Rating von AA-/A-1+/stabil (von S&P im Juli 2023) bestätigt.

 

Stabilität des Aktionärskreises

Der Kreis der privaten und institutionellen Aktionäre bleibt mit 15 425 Aktionären per 30. Juni 2023, davon 15 004 Privataktionäre, stabil. Die Aktien sind breit gestreut, da 83 % der Aktionärinnen und Aktionäre lediglich zwischen 1 und 50 Aktien halten.

 

Wertentwicklung der BCGE-Aktie: +20.9 %

Der Kurs der BCGE-Aktie ist in der ersten Jahreshälfte stark gestiegen und lag am Ende der Berichtsperiode bei CHF 217,0. Diese Entwicklung verringert die Differenz zwischen dem Wert des Eigenkapitals und dem der Börsenkapitalisierung, auch wenn das Aufwertungspotenzial weiterhin gross ist, da der Börsenwert 76 % des Buchwerts (CHF 285,8) beträgt.

 

Strategische Prioritäten 2023

Die BCGE richtet ihre Entwicklung nach den folgenden strategischen Prioritäten aus:

• Zentrale Partnerin der regionalen Wirtschaft und der KMU
• Marktführerin bei der Finanzierung des privaten und sozialen Wohnungsbaus in Genf
• Spezialistin im Bereich Private Banking für Wirtschaftsakteure im In- und Ausland
• Expertin für Asset Management und Anlagefonds
• Vertreterin des Wirtschaftsstandortes Genf in der Schweiz und der übrigen Welt
• Förderin von digitalen Bankdienstleistungen für alle unter Beibehaltung der menschlichen Komponente
• Begleiterin von Firmen- und Privatkunden bei der Energieoptimierung

 

Ausblick für das Jahr 2023

Die Bank verfolgt ihre kommerzielle Expansion weiter und macht sich dabei die Dynamik der Wachstumsbranchen zunutze. Sie stützt sich auf die Vielfalt ihrer Kompetenzen und auf die Eignung ihres Geschäftsmodells für die Gegebenheiten der Genfer und der Schweizer Wirtschaft.

• Der Anstieg der Geschäfte mit hohem Mehrwert und die Kundenbindung bestätigen die günstige strategische Positionierung der BCGE.
• Die Finanzkraft der Bank macht diese zu einer sicheren und stabilen Adresse zur Hinterlegung von Vermögenswerten.
• Die Bank rechnet mit einem moderaten Zinsanstieg und geht davon aus, dass sich die Wirtschaft weiter als widerstandsfähig erweisen wird. Diese Entwicklungen dürften sich positiv auf die Zinsmarge der Bank und die Erträge aus dem Kommissionsgeschäft auswirken.
• Die Kreditvergabe wird aufgrund der Kapitalvorschriften und einer vorsichtigeren Politik auch weiterhin massvoll erfolgen, insbesondere im Immobilienbereich.
• Die Bank baut jene Geschäftsfelder weiter aus, die die Eigenmittel weniger belasten (private und institutionelle Vermögensverwaltung, Unternehmensberatung) und erweitert gleichzeitig ihr Angebot für Unternehmen (Eigenkapitalfinanzierung, M&A).

Vorbehaltlich einer etwaigen Konjunktureintrübung und in Anbetracht der laufenden Geschäftsentwicklung rechnet die Bank für dieses Jahr mit einem Anstieg der Rentabilität.